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Wie sich deutsche Anleger gegen Abschwünge absichern können
Konjunkturabschwünge sind unvermeidlich und können sich negativ auf die Portfolios der Anleger auswirken. Erfahren Sie, wie Sie dies durch Diversifizierung Ihres Portfolios abmildern können.
Wirtschaftliche Abschwünge sind für Anleger schwierig, da sie mit enormer Marktvolatilität und Veränderungen einhergehen. In einem solchen Szenario wird die Diversifizierung des Portfolios zu einem Eckpfeiler einer soliden Anlagestrategie. Dies hilft disziplinierten Anlegern, ihre Bestände zu schützen und zu vermehren.
Deutschland hat die größte Wirtschaft in Europa. Im Jahr 2023 betrug sein Bruttoinlandsprodukt (BIP) 4.186 Milliarden Euro. In den letzten Jahren kam es jedoch aufgrund von Unterbrechungen der globalen Lieferketten, Inflationsdruck und geopolitischen Reformen weltweit zu einer Verlangsamung der Wirtschaft.
Es ist bekannt, dass diese Ungewissheiten die Portfolios und Fonds der Anleger beeinträchtigen. Die Lösung heißt „Diversifizierung“. Wie kann man sich durch Diversifizierung des Portfolios vor einem wirtschaftlichen Abschwung schützen? Im Folgenden finden Sie einige wichtige Strategien.
1. In defensive Sektoren investieren
Diese Sektoren sind dafür bekannt, dass sie sich unabhängig von den Wirtschaftsaussichten gut entwickeln. Nach den Daten des MetaTrader 5 gehören zu den drei wichtigsten Branchen des defensiven Sektors die Versorger, die Basiskonsumgüter und das Gesundheitswesen. Unternehmen in diesen Branchen stellen wichtige Güter und Dienstleistungen bereit, die unabhängig von der Form der deutschen Wirtschaft immer gefragt sind.
Grundlegende Güter können in die folgenden Branchen unterteilt werden:
- Grundnahrungsmittel: Diese Produkte werden für das tägliche Leben benötigt und reichen von Lebensmitteln bis zu Körperpflegeartikeln. Beispiele für Unternehmen im Bereich der Basiskonsumgüter, die beständige Renditen bieten, sind Henkel und Beiersdorf.
- Versorgungsunternehmen: Wasser-, Gas- und Stromversorger sind in allen Phasen der Wirtschaft unverzichtbar. Daher sind Unternehmen wie RWE und E.ON immer im Geschäft und bieten eine hervorragende Anlagemöglichkeit zur Diversifizierung.
- Gesundheitswesen: Pharmazeutische und medizinische Unternehmen gehören zu den wichtigsten Bestandteilen der deutschen Wirtschaft. Ihre Produkte sind notwendig und sorgen auch in schwierigen Zeiten für konstante Einnahmen.
2. Internationale Diversifizierung
Der beste Weg, um in Zeiten des wirtschaftlichen Abschwungs einen finanziellen Zufluchtsort zu finden, ist meist ein Blick über den Tellerrand der eigenen Wirtschaft hinaus. Ein Anleger, der sich ausschließlich auf inländische Vermögenswerte konzentriert, ist wahrscheinlich regionalen wirtschaftlichen Risiken ausgesetzt. Eine internationale Streuung des Portfolios kann jedoch das Risiko streuen und möglicherweise das Wachstum anderer Märkte miterleben.
Hier finden Sie Möglichkeiten, Ihr Portfolio international zu diversifizieren:
- Aufstrebende Märkte: Bestimmte Länder in Asien, Afrika und Lateinamerika werden in den kommenden Jahren ein Wachstum verzeichnen. Börsengehandelte Fonds (ETFs), die sich auf diese Regionen konzentrieren, ermöglichen ein breites Engagement bei relativ niedrigen Kosten.
- Die USA und andere entwickelte Märkte: Aus historischen Daten geht hervor, dass sich der US-Aktienmarkt in Erholungsphasen tendenziell besser entwickelt als die europäischen Märkte. Anleger können sich diesen Trend zunutze machen und US-Aktien wie Apple kaufen oder in den S&P 500 ETF investieren.
- Währungsdiversifizierung: Internationale Anlagen bieten den Vorteil der Währungsdiversifizierung. Sie können an Vermögenswerten in USD, GBP und anderen starken Währungen festhalten. Auf diese Weise können Sie sich gegen EUR-Schwankungen absichern.
3. Edelmetalle und Commodities
Edelmetalle spielen eine zentrale Rolle in der Weltwirtschaft. Anleger kaufen sie zur Diversifizierung ihrer Portfolios und als Wertaufbewahrungsmittel – insbesondere zur Absicherung gegen finanzielle Unsicherheiten. Von den acht Edelmetallen sind Gold, Silber und Platin die drei am meisten gehandelten. Einige Anleger greifen in Zeiten des Abschwungs auch auf landwirtschaftliche Erzeugnisse zurück.
Schauen Sie sich an, wie dies geschieht:
- Gold: Die Anlage in Gold-ETFs oder der Kauf physischer Vermögenswerte ist eine beliebte Strategie. Deutsche Anleger sehen Gold traditionell als Absicherung gegen Inflation und Währungsschwankungen. Das macht es zu einem zuverlässigen Wertaufbewahrungsmittel.
- Silber: Wie Gold dient auch Silber als Zufluchtsort. Seine industriellen Anwendungen in Verbindung mit seiner Attraktivität als Anlagegut bieten in Zeiten wirtschaftlicher Instabilität einen doppelten Nutzen.
- Industriemetalle und Landwirtschaft: Investitionen in Rohstoffe, einschließlich Kupfer und landwirtschaftliche Produkte wie Weizen, können die Diversifizierung verbessern. Diese Anlagen entwickeln sich in Zeiten von Unterbrechungen der Lieferkette oft gut.
4. Technologie und digitale Vermögenswerte
Wir befinden uns in einem Zeitalter, in dem die Technologie jede Branche prägt. Der wichtigste Bereich ist die Schaffung von digitalen Vermögenswerten wie Kryptowährungen. Das Wachstum, das Token wie BTC erfahren haben, ist im traditionellen Finanzbereich nicht zu übertreffen. Ein weiterer Aspekt sind Tech-Startups, die Innovationen hervorbringen, die sich als lukrativ erweisen könnten. Das macht sie zu einer attraktiven Ergänzung für Ihr Portfolio.
- Kryptowährungen: Diese digitalen Vermögenswerte sind sehr volatil; daher müssen Sie bei Investitionen in sie vorsichtig sein. Es ist ratsam, dass sie nur einen kleinen Teil Ihres Portfolios ausmachen. Investieren Sie daher nur in die besten Krypto-Token, deren Leistung durch historische Daten belegt ist. Dazu gehören Bitcoin, Ethereum und Litecoin.
- Tech-Startups: Es gibt so viele wachsende Tech-Start-ups im Land. Diese kleinen Unternehmen konzentrieren sich auf Technologien, die die Zukunft prägen werden. Beispiele sind KI, Cybersicherheit und grüne Technologie. Sie können zwar nicht an der Börse gehandelt werden, aber Sie können eine Beteiligung an dem Unternehmen halten. Dieser Ansatz bietet ein hohes Risiko, aber ebenso hohe potenzielle Gewinne.
Fachkundige Beratung für langfristigen Erfolg
Diversifizierung ist weit mehr als die Streuung Ihrer Anlagen auf verschiedene Branchen. Sie ist eine Möglichkeit, ein starkes Portfolio aufzubauen, das jede Marktlage überstehen kann und gleichzeitig Ihren Zielen entspricht. Ein diversifiziertes Portfolio ist ein Schlüssel zum langfristigen Erfolg.
Außerdem können Wirtschaftsabschwünge sehr komplex sein. Wenn Sie ein unerfahrener Anleger sind, können Sie in das Wurmloch dieser Abschwünge hineingezogen werden. Um dies zu vermeiden, ist es am besten, einen zertifizierten Finanzberater zu konsultieren, der Sie auf Ihrer Investitionsreise begleitet.
