bt-Finanz-Kolumne
Professionelle Anlageberatung und aktives Management – ein starkes Duo
von Thomas Rosenfeld
In unserer Reise durch die Welt der Finanzen haben wir uns mit verschiedenen Facetten der Kapitalanlagen auseinandergesetzt – von Risiko und Rendite über persönliche Präferenzen bis hin zu den Einflüssen von Emotionen. Jetzt, kurz vor Abschluss unserer zweiten Serie, betrachten wir die Bedeutung einer professionellen Anlageberatung und den Mehrwert eines aktiven Managementstils.
Ein Rückblick auf unsere gemeinsame Reise
Zu Beginn haben wir den fundamentalen Zusammenhang zwischen Risiko und Rendite beleuchtet. Wir haben erkannt, dass Unsicherheit ein wesentlicher Bestandteil der Kapitalmärkte ist und dass der Zusammenhang zwischen Risiko und Rendite die Preise verschiedener Anlageklassen beeinflusst. Ein Verständnis dieser Dynamik bildet die Grundlage jeder Anlagestrategie.
Die nächste Etappe führte uns durch die Welt persönlicher Präferenzen und die Kunst der Diversifikation. Die individuelle Risikotoleranz und der Anlagehorizont wurden als entscheidende Faktoren identifiziert. Die Bedeutung, nicht alle “Eier in einen Korb zu legen”, wurde uns bewusst und wie Diversifikation als Schutzmechanismus gegen Unsicherheit fungiert. Wir könnten auch sagen: Langfristiges Denken als Schlüssel zur Überwindung kurzfristiger Volatilität.
Zuletzt tauchten wir in die Welt der Emotionen ein: Gefühle können einen erheblichen Einfluss auf Anlageentscheidungen haben und die Fähigkeit, Emotionen zu kontrollieren, ist entscheidend für den Erfolg an den Märkten.
Der Wert einer professionellen Anlageberatung
Die Kunst der Kapitalanlage erfordert nicht nur ein Verständnis der Märkte, sondern auch eine kluge Führung. Hier kommt die professionelle Anlageberatung ins Spiel. Eine erfahrene Beraterin oder ein erfahrener Berater kann nicht nur individuelle Präferenzen verstehen und eine maßgeschneiderte Anlagestrategie entwickeln, sondern fungiert auch als Sparringspartner.
In Zeiten erhöhter Unsicherheit kann die objektive Einschätzung eines Fachexpertenteam dazu beitragen, rationale Entscheidungen zu treffen und einen klaren Kopf zu bewahren. Diese partnerschaftliche Beziehung ermöglicht einen offenen Dialog, der auf die individuellen Ziele und Bedürfnisse zugeschnitten ist. Kombiniert mit einem aktiven Managementansatz kann ein starkes Duo entstehen.
Die Vorteile eines aktiven Investitionsansatzes
Die Finanzmärkte sind dynamisch und unterliegen ständigen Veränderungen. Je nach Marktbedingungen ermöglicht ein aktiver Managementstil flexibel zu agieren. Marktineffizienzen können erkannt und unterbewertete Vermögenswerte durch umfassende Analysen und Modelle identifiziert werden. Kurzfristige Preisabweichungen werden genutzt und so zusätzliche Renditechancen generiert.
In Zeiten außergewöhnlicher Marktereignisse oder Krisen können aktive Fondsmanagerinnen und -manager schnell auf sich ändernde Bedingungen reagieren. Insbesondere in Zeiten erhöhter Volatilität können Fondsmanager effektive Risikomanagementstrategien implementieren, um das Portfolio zu schützen.
Darüber hinaus bietet ein aktiver Ansatz die Möglichkeit, das Portfolio immer wieder Ihren individuellen Zielen und Präferenzen anzupassen und somit in jeder Lebensphase optimal aufgestellt zu sein.
Mit Schwung ins neue Jahr
Mit dem Jahresende in Sicht und der festlichen Jahreszeit vor der Tür möchten wir Ihnen direkt einen Impuls mitgeben: Wie wäre es mit einem Finanz-Neujahrsvorsatz?
Im kommenden Jahr könnten Sie sich vornehmen, Ihre finanzielle Situation genauer unter die Lupe zu nehmen und Ihre Anlagestrategie zu überprüfen. Dabei kann Ihnen eine professionelle Finanzberaterin oder ein professioneller Finanzberater als wertvoller Sparringspartner zur Seite stehen. Von der Analyse Ihrer persönlichen Präferenzen über die Diversifikation Ihres Portfolios bis hin zur Anpassung an Marktveränderungen – ein Berater kann Sie dabei unterstützen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Es ist nie zu spät, einen Schritt in Richtung finanzieller Stabilität zu gehen.
In diesem Sinne: Wir wünschen Ihnen und allen Menschen, die Ihnen wichtig sind, friedvolle und besinnliche Festtage und einen guten Start ins neue Jahr. Wir sehen uns nach unserer Winterpause und mit neuer, spannender Serie wieder in 2024!
Zum Autor
Thomas Rosenfeld ist ehem. Mitglied des Vorstands der Fürstlich Castell’schen Bank, der ältesten Privatbank Bayerns. Der Bankbetriebswirt informiert in seiner Kolumne zu aktuellen und wissenswerten Themen aus der Finanzwelt.